汪姚诈骗一审刑事判决书2018

汪姚诈骗一审刑事判决书

 

    日期： 2018-11-23

    法院： 上海市徐汇区人民法院

    案号：（2018）沪0104刑初218号

 

 

 

公诉机关上海市徐汇区人民检察院。

 

被告人汪姚，男，1990年12月21日出生，汉族，户籍地安徽省安庆市，暂住浙江省杭州市。

 

辩护人程治国，北京市京大(上海)律师事务所律师。

 

辩护人张建中，浙江康恒律师事务所律师。

 

上海市徐汇区人民检察院以沪徐检诉刑诉（2018）206号起诉书指控被告人汪姚犯诈骗罪，于2018年4月25日向本院提起公诉。

 

本院于同年5月1日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。

 

上海市徐汇区人民检察院指派检察员许某出庭支持公诉。

 

被告人汪姚及其辩护人程治国、张建中到庭参加诉讼。

 

期间本案延期审理。

 

现已审理终结。

 

上海市徐汇区人民检察院指控:2016年9月，被告人汪姚通过婚恋网站结识被害人陈2。

 

汪姚虚构自己的年龄、婚姻、财产等状况，进而以谈恋爱为名不断骗取陈2信任。

 

2016年11月至2017年1月，被告人汪姚为骗取钱款，以其公司扩大经营、急需资金周转为名，欺骗被害人陈某1陈名下的一套已设定抵押权的房产（位于本市仙霞路XXX弄XXX号XXX室）用于再次抵押借款。

 

其间，汪姚联系中介公司，通过中介公司先行垫资消灭抵押权，而后再次设定抵押权向出借人借款，以此实现其骗取陈2钱款的目的。

 

汪姚诈骗得手后，将钱款用于归还债务，后以各种理由搪塞陈2，拒绝还款。

 

2017年6月，陈2为避免涉案房产抵押权实现，自行筹款归还前述借款。

 

经查，被害人陈2因前述抵押借款向出借人实际支付本金及利息共计人民币240万余元（以下币种均同），扣除中介公司的垫资109万余元及案发前被告人汪姚以代陈2支付利息为名归还的部分还款15万元，汪姚实际骗取陈2钱款共计116万余元，其中，扣除中介公司手续费等各项费用，汪姚通过陈2自本市徐汇区中山西路某银行网点转账等方式实际获得78万余元。

 

2017年10月21日，被告人汪姚在浙江杭州被当地公安人员抓获，并被查扣手机、银行卡、伪造的房地产权证等涉案物品。

 

公诉机关认定被告人汪姚的行为已触犯《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第二百六十六条，应以诈骗罪追究其刑事责任。

 

当庭建议对其判处有期徒刑十一年以上、附加剥夺政治权利、并处罚金的刑事处罚。

 

提请依法审判。

 

被告人汪姚对起诉指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩解没有隐瞒真相，没有非法占有的目的，只是普通的民间借贷。

 

辩护人提出无罪辩护意见:1、汪姚的行为不构成诈骗罪，无虚构事实，事实不清，证据不足，陈2在交付汪姚70余万元之前已经了解汪姚的真实身份、财产、婚姻等信息，陈2没有陷入认识错误，陈2交付财产与汪姚的欺诈没有刑法上的因果关系；汪姚没有非法占有的目的，汪姚向陈2打了“80万元的借条”和“120万元的欠条”，借款以后每月归还3万元共计归还15万元，2017年9月，汪姚通过微信主动询问陈2如何归还借款事宜，陈2未回复。

 

2、如果法院认为汪姚构成犯罪，诈骗数额错误，汪姚在2016年11月30日收到2万元系衣服、手表归还款，次日收到75.1324万元，总计收到75.1324万元，此后汪姚归还15万元、转账还款1,314元、2.64万元，余额为57.361万元，陈2借款120万元也是为了归还前面的80万元借款，与诈骗无关。

 

3、汪姚也是受害者，“沃丰贸易”老板郑某1为收取高额利息欺骗汪姚、陈2，迫使陈2第二次向“格盈资产”借230万元，实际上汪姚第二次分文未得，而“沃丰贸易”和“格盈资产”又收取45万元的手续费。

 

汪姚公司无法正常经营，现在无法退赔。

 

经审理查明:2016年9月，被告人汪姚通过婚恋网站结识被害人陈2。

 

汪姚虚构自己的年龄、婚姻、财产等状况，进而以谈恋爱为名不断骗取陈2信任。

 

2016年11月至2017年1月，被告人汪姚为骗取钱款，以其公司扩大经营、急需资金周转为名，欺骗被害人陈某1她名下的一套已设定抵押权的房产（位于本市仙霞路XXX弄XXX号XXX室）用于再次抵押借款。

 

其间，汪姚联系中介公司，通过中介公司先行垫资消灭抵押权，而后再次设定抵押权向出借人借款，以此实现其骗取陈2钱款的目的。

 

汪姚诈骗得手后，将钱款用于归还债务，后以各种理由搪塞陈2，拒绝还款。

 

2017年6月，陈2为避免涉案房产抵押权实现，自行筹款归还前述借款。

 

经查，被害人陈2因前述抵押借款向出借人实际支付本金及利息共计人民币240万余元（以下币种均同），扣除中介公司的垫资109万余元及案发前被告人汪姚以代陈2支付利息为名归还的部分还款15万元，汪姚实际骗取陈2钱款共计116万余元，其中，扣除中介公司手续费等各项费用，汪姚通过陈2自本市徐汇区中山西路某银行网点转账等方式实际获得78万余元。

 

2017年10月21日，被告人汪姚在浙江杭州被当地公安人员抓获，后被查扣手机、银行卡、伪造的房地产权证等涉案物品。

 

上述事实，有下列经庭审质证、本院予以确认的证据证实:

 

一、被害人陈述及证人证言

 

1、被害人陈2，2017年8月7日陈述，证明2016年6、7月时她已离异，故在世纪佳缘婚恋网上注册了账号，要谈朋友。

 

同年9月中旬，一个昵称梦中的婚礼的男子私信给她说想认识她，她看了网上的信息，说有房、有车、有公司、月薪5万元以上，于是开始接触并交换了微信，知道他叫汪姚，自称1982年出生，离异，他说是翊杰投资公司的法定代表人，把公司的营业执照发给她了，说还有几家公司是股东，准备整合这几家公司在2017年成立翊杰集团，个人年收入要达到800万以上，还说在杭州有三套房产，把其中一套房子的房产证也发给她了，于是两人就交往下去了。

 

汪姚曾在微信上给她发过一张离婚证（汪姚和叶某某），显示他的身份证号码为XXXXXXXXXXXXXXXXXX。

 

2016年10月1日前后，两人就确定了男女朋友关系，并以老公老婆相称。

 

同年11月初，汪姚得知她在本市仙霞路XXX弄XXX号XXX室有套房产，就问她房子的情况，她说该房产抵押给浙商银行贷款了110万元，他说可以帮忙还掉110万元，但是年底了资金要周转缺口有300万元，就想问她借钱，她说没钱，他就说她的房子可以二次抵押，能贷点钱，钱明年还给她，她开始并不同意，他就反复跟她说，反复跟她许诺可以把她之前的110万元贷款还掉，等他公司集团化以后，他们就能过上很好的日子，后来她被说动了，他就开始找贷款中介公司。

 

他先找到一家“上海沃丰投资公司”（以下简称沃丰公司），该公司郑老板说可以做二次抵押，她就把房产证和身份证原件、新开户一张招商银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXXX）都放在该公司，郑问他们需要多少，汪姚说需要80万元，郑说可以，到了2016年11月30日，中介公司扣除手续费、利息等4万余元，将75.1324万元转入她的工商银行卡内（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX），第二天她就把这些钱转入了汪姚的建设银行卡内（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）。

 

同年12月底，郑说二次贷款做不下来，必须要先还掉她浙商银行的110万贷款，于是郑和汪姚就让她通过“上海点荣金融信息服务有限责任公司”（以下简称点融网公司）贷款，她就和该公司签订了借款协议，借款230万，为期六个月，2017年1月11日，230万元就到了她之前新开户的招商银行卡内，但沃丰公司控制了她的银行卡和网银，她也不知道他们怎么操作的，只知道他们第一时间就扣除了之前垫资的80万元、110万元的浙商银行贷款、40万的手续费等，因为汪姚答应她包括她自己的浙商银行贷款110万元在内的230万欠款他都会还清的，所以她才会同意贷款的。

 

同年1月17日，因为利息手续费有40多万元，郑就提醒她让汪姚写个欠条，于是她让汪姚手写一份借条和收条，内容是汪姚借陈2120万元人民币现金，每月支付陈23.45万元，期限6个月。

 

后汪姚离开上海并突然提出分手，说外面有女人了，接着两人断绝了关系。

 

后汪姚还会给她发公司情况、豪表、新买的奔驰车等照片，但她只关心他借的钱，每次催他还230万元的利息。

 

汪姚每个月打给她3万元，只打了五个月，余额（4,500元）她自己付了。

 

到了7月初因为230万的贷款要还了，她就问汪姚要钱，他就直接说没钱，要命一条。

 

她发觉被骗了就去报案了。

 

2、证人郑某1的证言，其系上海溢滨投资管理有限公司经理，该公司于光启城大楼1308室办公，主营金融平台，刚搬到光启城时使用了沃丰公司的办公室，沃丰公司已经搬离，但沃丰公司的牌子还挂在大门口。

 

2016年11月左右通过一个杭州朋友介绍认识陈2和她男朋友汪姚，朋友说要用房屋抵押借钱，同年11月末，陈2和汪姚去光启城办公室找他，汪姚主要和他谈的，主要意思陈2有一套仙霞路的房子要做抵押，但该房在银行已做过抵押借款，经测算该房大约可以抵押130万元左右，汪姚提出他在杭州的公司运转现在急需用钱，还说他在杭州有几套房子，汪姚想让郑的公司做一下过桥，郑就找了一家叫格盈公司做了个垫资80万元给陈2了，陈2和格盈公司签的合同，见面谈好后，格盈公司在第二天打到陈2账户上75万元左右，扣除部分费用及利息等约4.8万元左右。

 

钱打到陈2账户上第二天，陈2自己来公司找郑咨询办理房屋抵押事宜，郑某2提醒陈2，建议陈2找汪姚打好借条和收条，并答应陈2如果这笔钱有问题的话会帮忙要回来。

 

同年12月下旬，陈2和汪姚找到郑做房屋抵押二次贷款，郑找了一家点融网公司做的，陈2和点融网公司签的合同，具体贷款数额记不住了，郑就起个介绍作用。

 

2017年上半年，陈2找到郑诉苦，意思是说汪姚威胁她，还不还钱，说有本事到杭州找他要。

 

3、证人李某的证言，其系被害人陈2的同事，陈2在2016年找了个男朋友叫汪姚，安徽人，比陈2小三岁左右，2016年11月左右，陈某1她仙霞路的房子做了抵押，具体多少钱不知道。

 

2017年6月，陈2发现汪姚骗她钱，李某也是这时才知道陈2把房子抵押了，抵押款借给汪姚注册公司用。

 

李某是同年1月份或2月份知道陈2和汪姚在交朋友。

 

听陈2说，同年6月份汪姚提出分手，陈2找汪姚要回借给他的钱，他说没钱，陈2才意识到被骗了。

 

李某找律师朋友帮忙查了一下汪姚曾经发给陈2的一辆奔驰车的照片，奔驰车注册信息确实是汪姚，但身份证号码和陈2提供汪姚的号码对不上，李和陈2才知道汪姚身份有问题，然后陈2就报案了，之前她们一直没有怀疑过汪姚的身份。

 

4、证人何某的证言，证明2013年底2014年初通过“世纪佳缘”网站认识汪姚，自称是浙江临安一家酒店的人事经理，安徽人，他说比她小一岁（1987年左右出生），后确定了恋爱关系。

 

在和汪姚谈恋爱期间，感觉他比较会说话，2014年底汪姚说要开公司需要启动资金，他找了一家信贷公司，希望让她去贷款，她按照汪姚说的去“宜信”信贷公司借了9万元（还款期限3年，还12万元）；去中信银行借了3.6万元（还款期限1年，还4.8万元）；去渣打银行借了6万元（还款期限3年，还8万元）；借到这些钱后全部交给了汪姚，有转账也有现金，他都没有写过借条或欠条，当时和他谈恋爱很信任他，也没多想。

 

过了热恋期渐渐冷静下来，感觉他说的话有些不靠谱，对她也渐渐疏远了。

 

有一次去他滨江江畔云庐的房子，他说是他买下来自己住的，但她偶然看到购房合同上不是他的名字，他说是用亲戚的名字买的。

 

她去时就他一个人住，可房间里明显有女人的长头发和发绳，她意识到他可能有了其他女友。

 

2014年年底借给他钱之后，他一开始说要开个卖早餐的小饭店，还拍了一张空门面的店铺照片给她看，说这是他要租的场地，但她不知道具体地点，也从来没去过这个小餐厅，没办法相信他真的开了这么一家店。

 

2015年之后他又以新开一家公司为名问她借了2万元，所以她选择和他分手。

 

“杭州翊杰建材有限公司”的工商注册信息和该公司股东会议内容等文书上多处有“何某”的签名都不是她签的，和她笔迹明显不同，肯定是别人伪造她的签名，汪姚曾说借他的2万元就当入股新公司了，半年后一次性还她2.5万元后又说当她自动退股了，期间她从未收到过分红或利润。

 

直到2016年年底，汪姚分几笔转账7万多元到她账户上，她才把“宜信”和渣打银行的欠款都还清了。

 

谈朋友期间，汪姚让她去找贷款公司和银行贷款一共约有20万左右，贷款的钱都被汪姚用掉了，他出手并不阔绰，而且他没有工作。

 

5、证人楼某的证言，其系被告人汪姚的前妻，2015年7月至8月期间，通过世纪佳缘网站结识了汪姚，离异状态，自己有公司，本科毕业，安徽人，居住在杭州并在杭州开公司，1982年出生，2016年1月和汪姚在杭州市江干区民政局注册结婚。

 

注册结婚当天看到他的身份证是1990出生的，只有高中学历，这时才知道被他骗了，她心软还是领了结婚证。

 

他说开了好几家公司缺钱周转，楼某先后转给汪姚25、26万元，他其实没什么钱，直到2017年9月办理离婚，她和汪姚核对了具体欠款金额，他写下了8.5万元的欠条给她。

 

离婚原因是因为汪姚结婚后一直不管不顾，长期不回家，他在外还和不少女性保持着情侣关系（楼某翻看汪姚的手机看到的）。

 

和汪姚谈恋爱期间，他曾经给她看过印有他名字的房产证照片，地址是杭州市余杭区小和山高教园区东市街XXX幢XXX单元XXX室，给她看的原因是想向她借钱，以此来证明自己有还款能力，他还给她看过一张汪姚和叶某某的离婚证照片，当时显示汪姚的身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX是假的，她和汪姚注册结婚时才看到真的身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，给她看离婚证是想证明自己是离异状态。

 

杭州市拱墅区万达商业中心XXX幢XXX单元XXX室房产是她于2015年下半年购买的，产证是2015年底拿到的，2016年4、5月，汪姚在家里看到这张产证说拿去用一下，事后说拿去注册公司了，有关该房产的租赁合同上面甲方（楼某）的签字肯定不是她签的，她没有将该房租给汪姚过。

 

和汪姚结婚后了解到，他的经济条件并不好，肯定没有吹嘘的那么好，还向他母亲借了20多万元，但她不知道具体银行存款情况，公司实际状况也不知情，事后感觉是因为他根本无法告诉她具体经营情况，而不是因为太忙没时间。

 

二、书证

 

1、“世纪佳缘网”会员注册信息，证明汪姚在交友网站上对自己身份进行虚假包装，34岁，离异，无小孩，学历本科，毕业于南开大学，已购车（豪华型），已购住房，月薪5万元以上，2016年4月整合旗下所有参控股公司，集中统一管理成立了集团，目前集团拥有800多名员工，如果运作得当计划三年上市等。

 

2、房地产权证、学士学位证书、政协会议出席证、离婚证等手机照片，证明这些证件均系汪姚伪造的。

 

3、婚姻登记查档证明，证明汪姚和楼某于2016年1月29日在杭州市江干区婚姻登记处登记结婚，于2017年9月11日在杭州市江干区婚姻登记处登记离婚，次日和朱某某在杭州市下城区婚姻登记处登记结婚，汪姚的身份证号码均登记为XXXXXXXXXXXXXXXXXX。

 

4、杭州市区住房情况查询记录、房屋产权信息查询记录、关于房屋所有权证辨别证明，证明经杭州市住房保障和房产管理局查询，杭州市拱墅区万达商业中心XXX幢XXX单元XXX室房产系汪姚前妻楼某所有，汪姚在杭州市主城区、萧山区、余杭区、大江东产业集聚区、富阳区无房屋情况记录；经杭州市余杭区房地产管理处辨别，证号为余房权证闲移字第XXXXXX**号，房屋所有权人为汪姚的杭州市余杭区闲林小和山高教园区东市街XXX幢XXX单元XXX室房屋所有权证，该证书登记信息及产权证、印章均系伪造，辨别结果为该房产证系伪造。

 

5、工商登记资料、税务机关出具的证明等，证明汪姚注册多家公司，其中翊杰投资公司成立于2016年4月19日，法定代表人汪姚，注册地杭州市拱墅区万达商业中心XXX幢XXX单元XXX室并无实际经营情况，后于同年10月10日名称核准变更为翊杰控股集团，经杭州市拱墅区国家税务局金税三期系统查询，系统中无“翊杰投资公司”的税务登记记录；经杭州市地方税务局拱墅税务分局查询，从2016年4月21日至2018年3月14日，翊杰控股集团纳税（费）实缴金额为零，从2016年5月9日至2018年3月14日，杭州翊杰环保工程有限公司纳税（费）实缴金额为零。

 

6、微信聊天记录，证明汪姚和陈2聊天时大肆宣扬自己，欺骗陈2为其贷款，并承诺还款。

 

但当借款期限届至，陈2催促汪姚还款时，汪姚的答复是“拿命还可以”、“你来杭州拿去”，“没钱了”，陈2于2017年7月3日将浙商银行卡发给汪姚让其还款。

 

7、接受证据清单、借条，证明汪姚于2016年12月1日向陈2出具借条一份，内容为因公司经营周转，特向陈2女士借款人民币捌拾万元整，以转账记录和转账支票为准，借期半年至一年期，利息双方约定，特此为据，借款人汪姚，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。

 

8、协助查询财产通知书、个人活期明细信息，证明2016年11月30日汪姚建设银行账户（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）收到陈2工商银行账户（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）转账2万元，次日收到陈2转账75.1324万元，仅在二天时间内汪姚将该77.1324万元用于个人还款和消费，并未用于公司经营，陈2转账前该账户余额为0.71元，截止到2016年12月2日，该账户余额为40.74元。

 

9、中国银行交易流水明细清单，证明何某中国银行账户（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）自2016年11月30日至2016年12月2日收到汪姚建设银行账户（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）转账还款、借款共计7万余元。

 

10、接受证据清单、浙商银行账户查询、客户电子回单等，证明2017年1月3日陈2浙商银行账户（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）先后收到秦某工商银行账户（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）转账15万元，丁某某（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXX）转账100万元，陈2后于同年1月17日先后转账汪姚建设银行账户（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX）1万元、0.725万元。

 

11、招商银行历史交易明细表，证明点融网公司转账给陈2，陈2于2017年2月开始还款，前五个月每月还款20,240元。

 

12、协助查询财产通知书、浙商银行个人循环借款（最高额担保）合同、个人交易明细、浙商银行客户电子回单（借）等，证明2015年9月28日陈2与浙商银行股份有限公司上海闵行支行签署个人循环借款（最高额担保）合同，借款人和抵押人均为陈2，陈2以其名下仙霞路XXX弄XXX号XXX室房产作为担保财产予以抵押，保证人李某和上海志远生态园林工程有限公司，借款金额壹佰零玖万元整，借款期限自2015年9月28日起至2018年9月27日止；陈2于2017年1月3日还清浙商银行的抵押贷款和利息共计109万余元，第一次抵押权消灭。

 

13、保证合同、委托保证合同、反担保抵押合同、借款协议、情况说明，证明陈2和陆某某于2016年12月28日签订借款协议，借款金额贰佰叁拾万元整，借款期限六个月，自2016年12月28日至2017年6月28日，每月还息，按半年还本还款，借款利率9.00%，月还款本息17,250元，账户管理费2,990元，每月总付款额20,240元，第六个月需还款总额2,320,240元；同日，陈2和深圳御明非融资性担保有限公司（以下简称御明担保公司）签订委托保证合同、反担保抵押合同，委托御明担保公司为陈2履行前述借款协议项下义务提供连带保证责任，陈2同意并自愿以自有房产（仙霞路XXX弄XXX号XXX室）作抵押，向御明担保公司提供反担保，并于合同签订后到房地产交易中心办理抵押登记手续，双方约定房产权利价值为3,839,000元；同时御明担保公司和陆某某签订保证合同，同意为陈2履行前述借款协议项下义务提供连带责任保证。

 

点融网公司于2017年6月22日出具情况说明，借款人陈2于同年1月11日通过点融网公司与出借人达成借款合意，截至该情况说明出具之日，借款人已将上述借款本金全额归还出借人。

 

14、借条、收条，证明汪姚于2017年元旦左右向陈2出具欠条和收条各一份，内容为:今汪姚借到（收到）陈2人民币现金壹佰贰拾万元整，于2017年7月12日之前结清，并于每月10日前，汪姚支付陈2利息34,500元，借款人和收款人均为汪姚，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX。

 

15、搜查笔录、扣押清单、赃证物品照片等，证明2017年10月23日公安机关对被告人汪姚的人身进行搜查，查扣到涉案银行卡、手机、红色房屋所有权证一本（余房权证闲移字第XXXXXX**，已被汪姚于抓获当日撕毁，经鉴定，该房产证系伪造），并于同日制作扣押清单，汪姚均签字确认。

 

16、情况说明、支付宝转账记录、微信聊天记录等，证明陈2于2016年12月12日按照郑某1要求通过支付宝转账给他妻子*秀珍（XXXXXXXXXXX）2.64万元，该款系借款本金80万元的10天利息，并非汪姚给陈2的还款。

 

17、受案登记表、抓获经过、羁押证明、工作情况，证明2017年10月21日22时许，被告人汪姚在浙江杭州市拱墅区时瑞大厦11楼杭州翊杰控股有限公司门口被抓获，同年10月23日押解回沪。

 

经审讯，汪姚交代了其利用网络结识女性，虚构自身身份信息及财产情况等，以谈恋爱为名实施诈骗的犯罪行为。

 

三、被告人汪姚的供述

 

汪姚2017年10月23日供述，他在世纪佳缘网上编造于2016年4月成立了集团担任董事长，员工有800多，1982年生，离异，这些都不是事实，都是他编造的，编造年纪大了好取得年纪大的女的信任，因为年纪大的都比较有钱，跟她们谈朋友，好问她们要钱。

 

和陈2认识以后，他自称集团年收入100万，2017年有1个亿的毛利润，还自称在杭州有三套房子，把其中二套房产证发给了陈2，并自称离异，是前任老婆不能生育，而事实上公司收入最多也就几十万，也没有三套房子，发给陈2的房产证是在杭州街头找小摊伪造的，他跟陈2认识时，还是结婚状态，是跟楼某结婚的。

 

他名片上的公司部分没有，集团上市是不可能的。

 

和陈2发展关系期间，陈2来过杭州几次，他带陈2到他租住的江畔云庐小区去过，告诉陈2这就是他的房子，还带她到他的公司去过，聊天时许诺了她很多好处，要给她买奔驰车、好表等。

 

2016年11月，他和陈2见面时透露出来现在公司要上市需要100万、200万，陈2说她在上海仙霞路有套房子可以抵押，但浙商银行已经抵押了110万，市值300万左右，他认为还有空间可以做二次抵押，并许诺她贷款肯定他来还，还可以帮她第一次贷款110万还最少50万，陈2就同意用她的房子做二次抵押。

 

他外债较多，自己的公司还需要运作，所以就谎称集团要整合来要钱，和陈2说公司扩大经营，明年毛利润要1个亿，争取上市，现在急需用钱。

 

接着他通过朋友找到了沃丰公司的郑老板，用女友陈2的房子做二次抵押，要贷款100万，郑老板说可以的，先找家垫资公司给他80万，等抵押贷款下来再给10万，10万给郑老板当好处费，80万还垫资公司，陈2就和郑老板签了合同，2016年11月30日，郑老板就把75万余元转给陈2，陈2把钱转给了他，他最终到手75万多，郑老板扣除4万多利息和手续费。

 

同年12月底，郑老板说二次抵押做不了，必须要把陈2抵押的110万先还掉，让他们通过点融网公司贷款230万，扣除垫资的80万、浙商银行贷款110万、40万手续费。

 

之后他和陈2提出分手，给陈2写了个欠条和收条，约定汪姚借陈2120万，每月还3万利息，为期6个月，6个月后归还本金120万，他还了陈25个月利息共15万，本金没还。

 

因为他根本没有偿还本金的能力，但电话口头向陈2承诺先还款20万，她没同意。

 

从陈2那里拿到的75万，有10多万还信用卡了，还张某某26.9万，花16万赎回了抵押的宝马车，5万发员工工资，还何某7.6万，还王某某3万，剩余几万元存起来了。

 

陈2的钱没直接用于扩大经营，但还了信用卡可以在公司扩大经营时继续透支信用卡支付，还可以赎回宝马车继续抵押支付扩大经营的费用。

 

他的公司就是租用好的写字楼来吸收他人存款，没有其他业务。

 

本案的争议焦点在于定性，根据查明的事实和证据，本院评述如下:

 

一、被告人汪姚是否构成诈骗罪。

 

根据被害人陈2陈述，她在婚恋网站上注册账号是想谈朋友，汪姚虚构自己的年龄、婚姻、财产等事实，隐瞒自己仍处于婚姻关系存续期间的真相，通过该婚恋网站与她结识，以谈恋爱为名、许诺给她购买奔驰车、发送假离婚证和伪造的房屋所有权证等不断骗取陈2信任，以公司需要扩大经营、集团上市等理由欺骗陈某1其名下房产（位于本市长宁区仙霞路XXX弄XXX号XXX室）进行二次抵押借款，汪姚获取钱款后用于归还个人债务和信用卡还款等，后以各种理由拒绝还款。

 

根据被告人汪姚供述，注册婚恋网站就想骗色，虚构年龄（实际出生于1990年12月21日）是为了取得年纪大的女的信任，因为年纪大的都比较有钱，跟她们谈朋友，好问她们要钱；虚构他已离异（结识陈2时，汪姚与楼某还在婚姻关系存续期间），并通过微信发送他与叶某某的离婚证的目的均是为了骗取陈2信任，离婚证系汪姚伪造；虚构他于2016年4月成立集团公司担任董事长，2017年有1个亿的毛利润，在杭州有三套房子，并通过微信发给陈2二张房产证（一张杭州市余杭区闲林小和山高教园区东市街XXX幢XXX单元XXX室房产证是假的，系汪姚在杭州小摊制作，已被公安机关扣押；另一张万达商业中心XXX幢XXX单元XXX室房产证，系汪姚用电脑PS自己的名字，实际产权人是汪姚前妻楼某），目的均是为了骗取陈2信任，而实际上其公司就是吸收他人存款，没有其他业务，每年收入最多几十万，在杭州没有房产，自称公司搞集团上市更是不可能。

 

结合“世纪佳缘网”会员注册信息、证人何某、楼某的证言，证明汪姚多次利用婚恋网站以谈恋爱为名结识不同的女性，并向她们借钱或让她们向银行贷款。

 

根据证人郑某1的证言，关于垫资的数额、将陈2名下房产二次抵押贷款的事宜均主要和汪姚商谈，2017年上半年，陈2曾向他诉苦，汪姚不肯还钱。

 

关于被告人汪姚辩解系民间借贷，根据借条、收条、银行交易明细、微信聊天记录等，汪姚虽向被害人出具借条，但只归还了前五个月利息共计15万元，后以各种理由拒绝还款，微信聊天中有说到还款计划等，在被害人告知、发送银行卡后仍未予还款。

 

关于辩护人提出被害人陈2在交付汪姚70余万元时没有陷入认识错误的意见，根据证人李某的证言，2017年6月李某从陈2处得知，汪姚提出分手但拒绝还款，李某找朋友帮忙查询汪姚曾发给陈2的一辆奔驰车照片，该奔驰车注册信息确实是汪姚，但身份证号码和陈2提供汪姚的号码对不上，她们才知道汪姚身份有问题，意识到可能被骗了，于是陈2选择报案，之前她们一直没有怀疑过汪姚的身份。

 

被害人陈2也陈述到，2017年7月初因为230万的贷款要还了，她问汪姚要钱，他直接说没钱，要命一条，她发觉被骗了就去报案了。

 

综上，被告人汪姚既有非法占有被害人钱款的故意，又有虚构事实、以谈恋爱为名欺骗被害人抵押其名下房产借款的行为，符合诈骗罪的构成要件。

 

公诉机关指控的证据具有合法性、真实性、关联性，证据之间相互印证，已形成证据链，对被告人及其辩护人的辩护意见不予采纳。

 

二、关于诈骗的数额。

 

根据被害人陈2提供的浙商银行客户电子回单、点融网公司出具的情况说明、借款协议、个人循环借款合同、银行交易流水明细等，证明陈2因向点融网公司抵押借款向该公司实际偿还本金和利息共计240万余元，扣除中介公司的垫资109万余元，案发前汪姚以代陈2支付利息为名归还了前五个月的利息共计15万元，汪姚实际骗取陈2钱款共计116万余元。

 

其中，扣除中介公司手续费等各项费用，汪姚通过陈2银行转账等方式实际获得78万余元。

 

关于辩护人提出应予扣除的2.64万元、1,314元和2万元，根据陈2提供的情况说明、支付宝转账记录、微信聊天记录等，可以证明2.64万元系中介公司先行垫资80万元的10天利息，陈2于2016年12月12日按照郑某1要求通过支付宝转账给他妻子*秀珍（XXXXXXXXXXX），并非汪姚给陈2的还款；1,314元，庭审中汪姚确认是误工费，亦非汪姚给陈2的还款；2万元，辩护人提出系衣服、手表归还款，而根据陈2银行交易明细，系2016年11月30日陈2收到80万垫资款后先转入汪姚建设银行卡内2万，次日转给汪姚75万余元，汪姚亦当庭确认。

 

故辩护人的辩护意见，不予采纳。

 

本院认为，被告人汪姚以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。

 

公诉机关指控的罪名成立。

 

公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相适应原则，本院予以支持。

 

根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条  、第五十五条  第一款  、第五十六条  第一款  、第五十二条  、第五十三条  、第六十四条  之规定，判决如下:

 

一、被告人汪姚犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年二个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十万元。

 

（刑期从判决执行之日起计算。

 

判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月21日起至2028年12月20日止。

 

罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。

 

）

 

二、违法所得予以追缴发还被害人；涉案物品等予以没收。

 

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。

 

书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

 

审判长吴娟平

 

人民陪审员黄树芝

 

人民陪审员范安平

 

二〇一八年十一月二十三日

 

书记员张焱萍

 

    附:相关法律条文

 

    《中华人民共和国刑法》

 

    第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

 

    本法另有规定的，依照规定。

 

    第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。

 

    ……

 

    第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。

 

    ……

 

    第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

 

    第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。

 

    期满不缴纳的，强制缴纳。

 

    对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。

 

    由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。

 

    第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。

 

    没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。